MEDAN | kliksumut.com – Jaksa Penuntut Umum (JPU) kembali menghadirkan para saksi dalam sidang kasus judi online dan Tindak Pidana Pencucian Uang (TPPU) dengan terdakwa Jonni Apin BK yang sempat melarikan diri hingga masuk DPO Polri. Dari pengakuan saksi, terungkap cara terdakwa untuk mendapatkan modal usaha hingga Jonni Apin BK yang hanya tamatan SMP itu akhirnya menjadikan Milayrder berkuasa dari bisnis perjudiannya.
Fakta persidangan yang masih bergulir marathon terus berkembang Dalam persidangan. Jonni Apin BK ternyata kerap meminjam uang miliaran rupiah ke bank dengan dalih kredit modal kerja.
BACA JUGA: Kuasa Hukum Apin Bk, JnR Law Firm menarik Diri
Ini terkuak berdasarkan keterangan saksi yang dihadirkan jaksa dalam persidangan terbuka untuk umum tersebut.
Dimana kali ini saksi yang dihadirkan dari pihak bank yang berbeda-beda. Mereka dimintai keterangannya secara bergantian.
Saksi pertama yang diperiksa adalah pegawai Bank Index Selindo, Ani dan Darmadi.
Pada keterangannya, mereka membeberkan bahwa Jonni Apin BK melakukan kredit modal kerja dengan mencantumkan jenis usaha yang dilampirkan adalah sarang walet.
“Sama kami dia ada kredit modal kerja sebesar Rp 4,5 M, modal kerja itu untuk usahanya, usaha burung walet. Kami juga sudah survei itu ada lokasinya di komplek Cemara Asri. Sebelum kami berikan kredit itu, kami juga hitung usaha waletnya, kita analisa usaha waletnya, dia membeli dari orang-orang lain. Sewaktu kami survei dia ada stok,” kata Ani, pada agenda sidang Rabu (29/3/2023) lalu, di Ruang Cakra 9 PN Medan.
Lalu, saksi dari pihak Bank Permata, Henri menjelaskan hal yang sama. Dimana Jonni Apin BK ternyata juga diketahui mereka seorang pengusaha sarang walet.
Hingga, dengan mencantumkan jenis usaha sarang walet itu, Jonni Apin BK melakukan peminjaman untuk KPR sebanyak tiga ruko di wilayah Cemara Asri. Satu ruko tersebut berharga Rp 1,7 miliar.
“Ada tiga ruko, dia ada KPR, pinjaman satu ruko Rp 1,7 M dengan selama lima tahun, pembayaran lancar terus tidak ada nunggak. Jadi Pak Joni itu pengusaha, dia usaha walet. Sebelum kita berikan, kita survei usaha, dan ke mana dia menjual itu sarang walet itu, kita survei lokasi usaha,” ucapnya.
Tak hanya seorang pengusaha sarang walet, ternyata Jonni Apin BK pun mengaku pengusahaa keramik.
Ini terungkap dari keterangan saksi pihak Panin Bank dan Bank Mestika. Mereka mengatakan saat melakukan kredit modal kerja Apin BK adalah seorang pengusaha keramik.
Di Bank Panin, Apin BK melakukan KPR ruko sebesar Rp 5 M dengan jangka waktu 10 tahun. Itu terfaktakan dari pengakuan saksi bernama Lydia. Ia menyebut saat itu Apin BK mengaku sebagai seorang pengusaha keramik di Cemara Asri.
“Dia (Jonni Apin BK) ngajuin KPR, di Cemara Asri sebanyak Rp 5 M untuk jangka waktu 10 tahun. Harga ruko itu kalau dijual Rp 6,5 M. Kami mempertimbangkan awalnya ya, seperti kemampuan bayarnya, kita ada analisa, dia ada usaha keramik PT Bursa Keramik di Cemara Asri,” sebut Lydia.
Kemudian, majelis hakim tegas bertanya kepada saksi soal pertimbangan pihak bank yang mau memberikan pinjamandengan jumlah besar. Sementara Jonni Apin BK pun terbukti dan dapat dicek pihak bank bila bersangkutan mempunyai pinjaman pula dalam jumlah besar di sejumlah bank.
Menjawab pertanyaan majelis hakim tersebut, saksi Lydia menegaskan bahwa pihak bank pastinya sudah bisa memastikan bahwa Apin BK mampu membayarnya walau ada beberapa pinjaman.
“Begini pak, walau dia banyak kredit kalau dia bisa membayar itu tidak jadi masalah. Jadi sepanjang dia bisa bayar itu tidak jadi masalah pihak bank untuk memberikannya,” dalihnya.
Sementara SOP pemberian pinjaman Bank pastinya ada. Namun aneh, sederet pinjaman Jonni Apin BK, bisnis sarang wallet dan keramik dapat diamini dan dikabulkan sejumlah pihak Bank.
“Selagi seluruh usahanya ketika kami cek jalan dan ada beroperasi, kemudian selama kita lihat dia memiliki kemampuan kita bisa kasih. Artinya, selama debitur bisa membayar itu. Dokumen PT ada, ada izin usaha nya, kita bisa kasih itu,” sebutnya.
Dari penjelasan saksi saksi sejumlah pihak bank dalam sidang kasus TPPU dengan terdakwa Jonni Apin BK juga pernah disebut saksi terdahulu adalah Nasabah Prioritas. Meski dari uang pinjaman itu menjadikannya big bos judi sekian lama dengan omzet Milyaran Rupiah perhari hingga akhirnya ia ditangkap Polri.
Mendengar penjelasan saksi yang terkesan aneh tapi nyata itu, majelis hakim lalu mencecar kembali dengan bertanya terkait sertifikat yang menjadi jaminan untuk Apin BK melakukan KPR dan kredit modal kerja kepada bank yang saat ini disita menjadi barang bukti.
“Jadi untuk pihak bank, kalau dia nggak bisa bayar nantikan itu dilelang. Nah, inikan jadi barang bukti, bagaimana lah respon kalian pihak bank atas hal itu?,” tanya hakim.
Mendengar pertanyaan sederhana dan logis tersebut, tak ada satupun saksi yang dihadirkan dari pihak perwakilan bank yang bisa menjawab. Semua saksi tampak kikuk memberikan jawaban.
Setelah mendengarkan keterangan saksi, majelis menunda persidangan hingga pekan depan.
Fakta Jonni Apin BK Gunakan Rekening Bank Orang Menampung Hasil Uang Judi Online Dengan Cara Ini
Sebelumnya Fakta mengejutkan juga terungkap. Dimana Jaksa penuntut umum (JPU) menghadirkan tiga orang saksi dalam sidang lanjutan kasus judi online dengan terdakwa Jonni alias Apin BK, pada Rabu (15 Maret 2023) lalu.
Dalam persidangan itu terungkap, rekening ketiganya digunakan untuk menampung uang hasil dari judi online.
Tiga orang saksi, Fadlan Haris, Zulfikar, dan Hafiz. Zulfirkar dan Haris merupakan tukang bangunan, sementara Hafiz adalah penjaga warung kopi.
Hakim awalnya meminta keterangan saksi Zulfikar karena namanya tertera pada rekening penampungan duit judi online di Cemara Asri.
“Kamu, tahu apa tidak rekening kamu dijadikan rekening penampung di judi itu. Kemudian, bagaimana bisa data kamu dijadikan rekening untuk judi itu?,” tanya hakim di Pengadilan Negeri (PN).
“Saya baru tahu ketika dipanggil kepolisian yang mulia. Pada tahun 2019 saya pernah ditawari oleh Haris, saat itu saya ditawari untuk membuka rekening dengan upah Rp 400 ribu. ATM dan buku rekeningnya diambil sama Haris,” jawab Zulfikar.
Kemudian hakim bertanya kepada saksi Haris terkait keterangan dari Zulfikar. Saat itu, Haris menjelaskan bahwa dirinya diperintahkan oleh seseorang bernama Purba untuk mencari orang yang mau membuka rekening. Setelah rekeningnya dibuka di bank, buku beserta ATM nya pun diserahkan ke Purba.
“Saya diperintahkan oleh Purba, untuk mencarikan orang yang mau membuka rekening. Setiap orang yang mau buka rekening diupah Rp 400 ribu, setelah dibuka saya kasih ATM dan buku rekeningnya ke Purba. Saya kenal Purba di warung kopi. Tapi saya tidak tahu itu untuk apa dia, karena saya butuh duit mangkanya saya kerjakan,” jawab Haris.
Namun berbeda dengan saksi Hafiz, pria itu mengatakan bahwa awal mulanya buku tabungan dan ATM nya tercecer, dan ia juga sudah melaporkan kepada pihak bank.
“Saya nggak tahu Pak Hakim, saya membuka rekening memang tujuannya untuk menabung. Namun, waktu itu tas saya tercecer ada berisi buku rekening dan ATM. Setelah itu saya tidak mengetahui lagi, rupanya saya dipanggil polisi. Polisi jelaskan ke saya kalau ATM saya ditemukan di Cemara Asri,” ucapnya.
Kemudian, hakim Lucas Sahabat Duha bertanya kepada Hafiz terkait jumlah isi dari ATM miliknya terakhir kali hilang. Hafiz menjawab isi dari ATM nya Rp 100 ribu. Namun sayangnya, buku rekening dan ATM itu tidak dihadirkan oleh jaksa.
BACA JUGA: Tidak Kooperatif, Polda Sumut Cekal Keluarga Apin BK
“Isinya itu seratus, seratus ribu atau seratus juta, hadirkan untuk nanti untuk kita tahu soal keterangan saksi ini. Jadi kita mau tahu isi dari pada buku rekening itu. Jadi kita tahu apa yang diterangkan saksi,” ujar Lucas.
Selain itu, saat ditanya hakim ketua Dahlan terkait pekerjaan para saksi yang dihadirkan oleh jaksa. Awalnya, saksi Zulfikar menjelaskan, bahwa dirinya seorang tukang bangunan, kemudian Fadlan Haris juga bekerja sebagai tukang bangunan, namun Fadlan menjelaskan bahwa dirinya saat ini sedang menganggur. Berbeda dengan Hafiz, ia mengatakan bahwa dirinya bekerja sebagai penjaga warung kopi. (Red/y)
